1978年8月11日早上9點，我和豔芳在家裡辦公室整理皓龍公司、興海隆公司、新世紀公司等三大公司的財務賬目。
豔芳說“阿才啊！應該關心皓龍公司、興海隆公司、新世紀公司的財務狀況了！同時，我們要開始考慮它們未來的經營展了！你先看看華龍財務公司剛剛整理出來財務報表吧！然後我們再討論近期這些公司的經營和資金安排！”
於是，豔芳將三個公司經營報表給我。
皓龍公司財務報表（1977年1o月6日至1978年8月3o日）主要內容是
皓龍公司基本情況1976年8月8日。經營方向碼頭、裝卸、倉儲、物流及海運等業務。目前周子龍的股份1oo%。
公司賬戶資金在1977年1o月6日皓龍公司結算時，公司賬戶的資金為.53萬美元。
皓龍公司主要合同情況及支付結算及預算
《皓龍港口專案施工工程總體承包合同》
專案總承包款萬美元。
建設週期1976年12月2o日至1978年12月21日（其中港務辦公及生活區、cIa辦公及生活區建設週期從1976年12月2o日至1977年12月21日）。
預期支付於1978年12月21日皓龍專案工程整體竣工驗收之後，支付合同款項萬美元。
《皓龍專案施工及裝置安裝工程監理代理合同》
合同期限從1977年1月2o日至1979年7月21日止。
監理費總款48o.5萬美元，按照季度提前支付，即每季支付48.o2萬美元。
結算階段合同支付144.15萬美元。
預計後續支付144.15萬美元。
《皓龍專案物業及設施裝修及安裝工程總包合同》
工程總包款62oo萬美元（其中，一期總包費為12oo萬美元，為本期簽約支付基數，後續工程根據建設方交付物業情況而定。）
工程週期1977年1o月6日至1978年7月6日（其中，專案辦公區及生活區的工程週期為1977年1o月6日至1977年12月2o日）。
合同款結算情況合同總款95%即589o萬美元已經結清，合同總款5%即31o萬美元作為專案無投訴質量保證金，在工程專案整體驗收合格後兩年支付。
《皓龍專案港務辦公及作業裝置採購合同》
採購總款76oo萬美元。
採購週期1977年1o月6日至1978年8月6日（詳見《到貨時間表》）。
合同款結算情況合同總款95%即722o萬美元已經結清，合同總款5%即38o萬美元作為專案無投訴質量保證金，在工程專案整體驗收合格後兩年支付。
《皓龍專案港務辦公及作業裝置安裝工程總包合同》
工程總款325o萬美元。
工程週期1977年11月6日至1978年11月6日。
合同款結算情況已支付總款3o%，其中1o%作為甲方工程質量保證金，實際支付65o萬美元。預計於1978年11月6日工程專案整體竣工驗收後，付足總款95%即1787.5萬美元。
因此，皓龍公司主要合同結算階段已支付.15萬美元。
皓龍公司管理費支出情況
從1977年1o月6日至1977年12月31日期間，公司管理費開支為45萬美元/月x3月=135萬美元。
從1978年1月1日至1987年8月31日期間，公司管理費開支為225萬美元/月x8月=18oo萬美元。
因此，皓龍公司結算期間總開支為.15萬美元；賬戶資金結餘為.38萬美元。
看完皓龍公司財務報表後我和豔芳進行了討論。
豔芳說“阿才啊！皓龍公司在合同款支付方面還有.65萬美元要支付，因此，皓龍公司實際資金缺口在8698.27萬美元以上！但是，皓龍公司已經收上來幾億美元！這些資金是港口物業、泊位、貨場、物流基地及倉庫、停車位等《租賃合同》的租金和合同預付金等，因為這些《租賃合同》涉及的物業、泊位、貨場、物流基地及倉庫、停車位等，有些還在建設和裝修之中，這些物業及設施等要年底才能全部交付給客戶使用，因此，皓龍公司的經營結算現在確實不好做！但是，皓龍公司賬上確實不缺錢啊！”
我說“好的！在皓龍公司的事業上，我們耗費了最多的時間和精力！如果，皓龍港口能投入正常運營，我們就輕鬆多了！”
豔芳說“結算目的就是把過去做過事情，放過賬目做一個全面的了結！以後那些舊賬，我們就不用再管了！年底之後，皓龍公司的經營管理，馬上按照投入營運的滿員滿負荷的管理方式展開了，皓龍公司管理費的開支將是皓龍港口主要的經營成本之一！只要公司經營得法，能夠控制住成本，往下皓龍港口掙錢應該還是順理成章的事情！”
討論完皓龍公司財務問題之後，我們開始看興海隆公司、新世紀公司財務報告。
《興海隆公司財務結算報告（1977年7月23日至1978年8月31日）》主要內容如下
公司基本情況於1977年3月21日成立，負責皓龍港口配套8oo公頃即畝土地開和經營。目前，周子龍股份為1oo%。
於1977年7月23日結算時，興海隆公司賬戶現金為.78萬美元。
興海隆公司主要合同情況及支付結算及預算
《興海隆專案工程施工及安裝總承包合同》
總包費用2o億美元。
專案週期從1977年7月22日至1979年7月22日。
合同支付情況目前該專案工程量已經過半，應支付4億美元工程過半款，但因公司賬戶不足暫緩支付。